{"id":189,"date":"2021-03-17T05:50:48","date_gmt":"2021-03-17T04:50:48","guid":{"rendered":"http:\/\/www.midinvest.fr\/?p=189"},"modified":"2021-03-17T05:50:48","modified_gmt":"2021-03-17T04:50:48","slug":"gestion-de-patrimoine-a-qui-sadresser","status":"publish","type":"post","link":"http:\/\/www.midinvest.fr\/gestion-de-patrimoine-a-qui-sadresser\/","title":{"rendered":"Gestion de patrimoine : \u00e0 qui s’adresser ?"},"content":{"rendered":"

Vous pouvez confier la gestion de votre patrimoine \u00e0 divers professionnels. Cependant, ce sera en fonction de vos besoins et des limites de chaque m\u00e9tier que vous devez faire le choix du professionnel. Pour cela, vous aurez besoin de connaitre ces quelques informations.
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Les banques ne sont pas les seuls acteurs dans la gestion de patrimoine<\/h2>\n

\"\"Depuis toujours, bon nombre d’entre nous pensaient que la gestion de patrimoine \u00e9tait une activit\u00e9 exclusivement attribu\u00e9e aux \u00e9tablissements bancaires. Cela est vrai, \u00e9tant donn\u00e9 le nombre de banques qui ne cesse d’augmenter sur le march\u00e9. Toutefois, il faut aussi savoir que d’autres acteurs ont gonfl\u00e9 le rang des gestionnaires de patrimoine. On peut notamment citer les sp\u00e9cialistes en conseil de gestion de patrimoine. Au fil des ann\u00e9es, ces conseillers ont su prendre 10 % du de march\u00e9 de l’\u00e9pargne de certains particuliers. Mais il y a aussi d’autres professionnels tels que les \u00e9tablissements d’assurance ainsi que les notaires. Ils se sont pr\u00e9sent\u00e9s sur le march\u00e9 et ont offert leur comp\u00e9tence dans la gestion de patrimoine des particuliers et des professionnels. Enfin, les entreprises de gestion de portefeuille se sont \u00e9galement positionn\u00e9es sur le march\u00e9.<\/p>\n

Tous ces professionnels ont chacun la capacit\u00e9 de r\u00e9aliser le bilan patrimonial de leur client, mais aussi, de donner des conseils sur la gestion de leur patrimoine. Toutefois, il faut noter que seuls les \u00e9tablissements bancaires ainsi que les entreprises de gestion de portefeuille ont la capacit\u00e9 et les attributions n\u00e9cessaires pour assurer la gestion de fonds.<\/p>\n

La r\u00e9alisation du bilan patrimonial<\/h2>\n

\"\"Pour qu’un professionnel, comme Hortus Patrimoine \u00e0 Rennes en Bretagne, puisse offrir des conseils sur la gestion de patrimoine d’un client<\/a>, il doit r\u00e9aliser un bilan patrimonial. Ce professionnel va se charger de l’analyse de tous vos avoirs mat\u00e9riels et immat\u00e9riels. C’est-\u00e0-dire qu’il va inventorier vos actifs financiers, vos biens immobiliers, vos capitaux garantis et les contrats d’assurance qui couvrent votre d\u00e9c\u00e8s, votre famille ou autres. Il va \u00e9galement recenser et estimer les revenus que vous r\u00e9alisez par an. Il en sera de m\u00eame pour votre conjoint. Le sp\u00e9cialiste \u00e9tablira \u00e9galement la somme de toutes les charges qui engagent votre famille. Une fois ces \u00e9l\u00e9ments analys\u00e9s, il \u00e9tablira un premier constat sur les risques que vous encourrez et assurera que ces derniers sont bien couverts. Il \u00e9tablira \u00e9galement les besoins que vous exprimez en vous projetant dans le futur, notamment dans la p\u00e9riode de votre retraite<\/a>. Cela va lui permettre d’\u00e9tablir votre profil et ainsi, vous conseiller et vous accompagner avec efficacit\u00e9 dans la gestion de votre patrimoine.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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